Global Investisseur recherche une performance élevée et  s'applique principalement sur des  supports financiers "dynamiques" de type actions (fonds de SICAV,Trackers...). Aussi le capital investi peut  faire l'objet de fluctuations qui sont inhérentes à cette classe d'actifs. Il est donc recommandé d'allouer au suivi de nos recommandations une part de votre épargne qui réponde à votre profil d'investisseur au regard de votre situation patrimoniale, de votre âge, de votre objectif de placement et de votre tolérance aux risques liés aux marchés financiers.

Global investisseur n'est pas une stratégie de spéculation à court terme. Elle s'incrit dans le cadre d'un plan d'investissement d'une durée recommandée de 5 ans minimum.

1- Notre sélection de fonds

Notre plateforme intègre le suivi d'un large panel de fonds de Sicav, Fonds communs de placement et trackers (zones géographiques, secteurs, matières premières, style de gestion...). La liste n'est pas exhaustive et est régulièrement actualisée.

Tous les fonds de SICAV retenus sont éligibles comme Unités de Compte à notre contrat d'assurance vie  afin que la méthode soit ainsi parfaitement applicable. A défaut, Ils peuvent néanmoins être souscrits auprès d'un établissement financier ou courtier en ligne sur un compte-titres classique (Portefeuille Global Investisseur SICAVet Unités de Comptes).
Nous avons souhaité que la méthode Global investisseur soit également applicable dans le cadre fiscal avantageux du PEA et avons privilégiés les trackers répondant aux critères d'éligibilité (Portefeuille Global Investisseur Trackers).

2- Processus de sélection et de suivi

    2-1 Filtre qualitatif et quantitatif

Nous effectuons chaque semaine un classement des  fonds les plus efficaces qui répondent aux exigences techniques de notre stratégie (efficacité, performance, régularité....)

    2-2 L'allocation type de nos portefeuilles

- 50% du portefeuille sont affectés au suivi de la tendance de l'indice CAC40 (suivi indiciel). Cette part est en  permanence investie. Elle a pour objectif de tirer profit aussi bien des périodes de tendances haussières que baissières avec, dans ce cas, le recours à des supports financiers qui inversent la performance de l'indice (fonds "bear").

-  les autres 50% sont répartis par parts égales entre les 10 meilleurs fonds de notre classement hebdomadaire (poste surperformance) .

Nos tests montrent qu'un portefeuille composé d'une dizaine de fonds représentatifs de places financières, secteurs ou styles de gestion différents offre le meilleur compromis entre la diversification et la performance.

Remarque: dans le cas de marchés d'actions en tendance fortement baissière, il se peut que la liste de fonds "surperformance" soit vide. Les liquidités devront dans ce cas temporairement être placées sur des fonds d'attente (fonds euro pour le contrat d'assurance-vie, trésorerie pour le PEA....)

    2-3 Le suivi

Nous assurons un suivi hebdomadaire des fonds sélectionnés en vérifiant que notre allocation réponde toujours à l'exigence de création de valeur. Si un ou plusieurs fonds ne répondent plus à cette condition (efficacité, performance, régularité) nous procédons à son remplacement.

Rééquilibrage : il est important de veiller à ne détenir seulement les fonds "surperformance" de notre sélection, et de préférence les premiers. Toutefois, d'une semaine à l'autre, le classement pourra être différent, et il ne sera pas nécessaire de procéder systématiquement à un réajustement de portefeuille. Nos recherches et tests ont montré que la période de réequilibrage optimale est de 4 semaines. Ce délai donne d'excellents rendements tout en réduisant au minimum les éventuelles commissions. Le réequilibrage consiste à arbitrer les unités de comptes ou trackers qui ont "glissés" hors du top 10 des meilleurs fonds.Pour le réequilibrage de nos portefeuilles nous retenons le 3ème vendredi du mois.

Simple et efficace : dupliquez nos portefeuilles modèles

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