Objectifs d'épargne
- bénéficier d'une épargne toujours disponible,
- valoriser un capital déjà constitué,
- se constituer progressivement un capital,
- disposer d'un complément de revenus immédiats ou à l'âge de la retraite,
- réaliser des opérations boursières sans subir l'impôt.
Objectifs de transmission
- permettre de transmettre un capital à une personne de son choix (héritier direct, conjoint, petits-enfants, personne étrangère à la famille),
- bénéficier d'un régime fiscal avantageux en permettant de transmettre un capital à une personne qui serait par le biais de libéralités (donation, testament) bien plus fortement taxée.
Objectifs de prévoyance
- maintien du niveau de vie de ses proches en cas de décès,
- pourvoir aux frais d'éducation des enfants,
- avantager l'un des enfants ou rétablir l'égalité entre eux,
- apporter des liquidités pour opérer le règlement des droits de succession,
- régler une dette d'emprunt.
